Este programa de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) da 1ccc estabelece controles para identificar, avaliar e mitigar riscos de uso indevido da plataforma para atividades ilícitas, assegurando conformidade com a legislação aplicável e os requisitos regulatórios. Aplica-se a todos os usuários, contas vinculadas e operações realizadas na plataforma da 1ccc.
A verificação de identidade é um requisito prévio para a autorização de transações significativas e poderá ser exigida periodicamente ou sempre que houver indícios de irregularidade. A 1ccc poderá restringir saques até a conclusão da verificação.
Para fins de prevenção, a 1ccc poderá exigir documentação que demonstre a origem dos recursos utilizados em depósitos e apostas. Documentos típicos incluem:
A 1ccc mantém registros adequados de conformidade e realiza diligência devida inicial e contínua com base no nível de risco do cliente. Não são admitidas contas anônimas ou com identificação ambígua. Caso não seja possível confirmar a identidade, a conta poderá ser encerrada, os depósitos poderão ficar indisponíveis para retirada e os ganhos poderão ser confiscados, conforme autorizado pelas políticas internas.
A plataforma identifica contas associadas ao mesmo titular ou a pessoas vinculadas; poderá cancelar contas adicionais, rejeitar saques subsequentes e reter ou devolver depósitos, conforme o caso.
Por motivo de risco, clientes classificados como PEP, ou familiares/assessores com vínculo com PEP, são submetidos a diligência reforçada. O questionário de identificação poderá incluir perguntas sobre vínculos com PEPs. A 1ccc reserva-se o direito de recusar a abertura de conta ou interromper os serviços sem necessidade de justificativa em caso de risco elevado.
A 1ccc adota uma abordagem baseada em risco para monitorar transações, com limites e escalonamento de revisões de acordo com o perfil do cliente, o país de residência e o tipo de operação. Transações incomuns ou de valores elevados poderão acionar revisão adicional ou congelamento temporário.
Em caso de qualquer dúvida quanto à legitimidade de uma operação ou à veracidade de documentos, a 1ccc poderá suspender transações, solicitar informações adicionais e, se necessário, encerrar a relação contratual com o usuário.
A coleta, o armazenamento e o tratamento de dados pessoais obedecem à legislação de proteção de dados aplicável e às políticas internas de privacidade da 1ccc. Os dados são utilizados exclusivamente para fins de PLD/AML e conformidade regulatória, com acesso restrito a pessoas autorizadas.
O usuário deve informar prontamente qualquer alteração em seus dados cadastrais, como endereço, nome ou contato. Quaisquer dúvidas devem ser encaminhadas à equipe de conformidade da 1ccc.
